1. 从财富保值到资本配置
2. 治理成为下一代发展的平台
3. 另类投资逐渐走向舞台中央
4. 人工智能从投资主题转变为运营工具
5. 印度财富日益全球化
印度家族应关注什么？
印度家族办公室走向成熟：五大关键发现（2026）
印度的家族办公室正在走向成熟。其传统角色正从家族财富的管理者扩展，许多家族办公室在印度的投资格局中扮演着更为积极的角色。在第二版《印度家族办公室手册》中，瑞士宝盛与安永合作，探讨了这些变化对印度家族的意义——无论是现在、未来还是更远的将来。
自瑞士宝盛发布首版手册一年以来，印度家族办公室的发展又向前迈进了一步。更大的资本池、更主动的投资策略、更高的机构化程度以及下一代越来越多的参与，正在促使人们对印度家族如何组织及投资其财富进行新的思考。我们从手册中提炼出五大关键发现，以展示印度家族办公室未来的发展方向。
1. 从财富保值到资本配置
印度家族办公室生态在极短的时间内取得了长足发展。手册中引用的估计显示，家族办公室的数量已从45年的约2018家增加到2024至25年的近300家。如今，印度拥有超过19,000位超高净值人士，其资产超过30百万美元，这一数字预计到2031年将超过25,000。
家族办公室的角色也在发生变化。专注于财富保值和打理个人事务的结构，正演变为专业化管理、与全球连接的的投资机构。中型和大型印度家族办公室在2024,年管理的资产估计达到70,000亿卢比，预计这一数字将在三年内以14%%的复合年增长率增长。
印度活跃的资本市场正在加速这一转变。2025,年，印度在全球首次公开募股（IPO）数量中占比近30%%，而发售现有股份的交易占IPO募资额的比例超过60%%。对于创始人和发起人而言，这创造了新的机会，以释放部分锁定在
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2. 治理成为下一代发展的平台
随着财富的增长，复杂性也随之增加。家庭成员可能居住在不同的国家，从事不同的职业，对风险、投资、和家族企业持有不同的观点。良好的治理可以为连续性提供框架，同时为后代留出塑造自身优先事项的空间。
该手册指出，印度家族办公室正从创始人中心决策模式转向家族宪法、家族委员会、投资委员会、正式投资政策和专业化管理。在一项研究中，超过70%%的家族办公室承认需要以治理为导向的流程，包括仪表板、绩效指标和正式的审计追踪。
随着预计未来十年印度将有约1.3万亿至1.5万亿美元的财富在代际间传承，此类结构将至关重要。年轻一代家庭成员在投资决策和方面扮演着更积极的角色，同时将自身的优先事项带到慈善、创业和可持续发展等领域。
一、另类资产投资更趋核心地位
投资组合也在变化。印度家族财富传统上集中于上市股票、定期存款、房地产和黄金。如今，家族办公室将目光投向更广阔的领域，增加了对另类资产和实物资产的配置。
家族办公室也变得更加积极。一些家族办公室与私募股权和风险投资基金谈判共同投资权，进行直接投资，并运用自身行业专长识别机会。该报告估计，印度另类资产市场目前约为400亿美元，并援引预测称，到2034年可能超过2万亿美元。
他们的兴趣为观察印度私人资本眼中未来的增长点提供了窗口。新一代继承人正倾向于人工智能、可再生能源和数字基础设施等领域。这种对新兴行业的兴趣，加上对直接投资和共同投资的更多运用，正在强化家族办公室作为长期资本提供者的角色。
二、人工智能从投资主题转向运营工具
人工智能在该报告中既是投资主题，也是家族办公室自身的工具。数据驱动平台可以整合投资组合，提供实时配置和风险视图，并在日益复杂的持仓中支持更快、更明智的决策。
更成熟的家族办公室正在探索将人工智能用于投资筛选、数据分析、业绩跟踪、尽职调查、合规和风险管理。人工智能被视为赋能层而非替代人工判断，其近期价值尤其在于强化流程和补充专业建议。
这将数字成熟度更紧密地纳入良好治理的核心。随着投资组合涵盖私人和公共资产、多个实体、服务提供商和司法管辖区，安全和集成的数据可以为家族提供更全面的财富视图。
三、印度财富日益全球化
印度家族办公室的版图正在扩大。随着家族成员、企业和投资遍布多个司法管辖区，跨境规划正成为核心能力。国际架构可以拓宽投资机会，同时支持继任规划和具有国际流动性的家族成员。
该报告研究了主要全球中心的特征，以及家族在选择这些中心时应考虑的问题：市场准入、人才、监管、税收、机构韧性、运营模式成熟度以及与印度的邻近性。新加坡和阿联酋仍然是重要的国际中心，而印度的GIFT City正在发展一条结合在岸存在和离岸功能的印度路径。
印度家族应牢记什么？
最基本的教训是：没有单一的蓝图。Anthem Biosciences创始人、董事长、董事总经理兼首席执行官Ajay Bhardwaj在报告中说：“每个家族都是独一无二的。”他自己的方法结合了明确的风险概况和投资政策，以及旨在确保连续性和最终给予下一代领导空间的继任计划。
而在创建传承时，家族的道德感和价值观可以发挥关键作用，Sajjan India Limited创始人M.P. Aggarwal解释道。在我们的指南中，他补充说：“几十年来，慈善一直是家族的重要支柱，重点关注教育和医疗保健。”这种共同的目标可以引导家族企业跨越数十年——而且每个家族的目标可能各不相同。
这很可能是这本新指南的核心信息。没有单一的应对方式。对于印度家族办公室而言，走向成熟意味着找到适合家族自身抱负的治理、投资方法、技术和全球架构。
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印度家族办公室指南：现在、下一步与未来
印度家族办公室走向成熟：五大关键发现（2026）
印度家族办公室指南：现在、下一步与未来
在这本由Julius Baer和EY联合发布的指南中，我们探讨了家族办公室的角色以及它们如何塑造印度的资本生态系统。
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